Te zalety posiadania zrównoważonego portfela inwestycyjnego ostatecznie myśli o zdrowy wybór, który będzie dobrze służyć w przyszłości. Wielu inwestorów podjąć doraźne podejście do ich inwestowania - to jeśli nie było jakiekolwiek planowanie w ogóle. Ważne jest, aby przyjąć bardziej systematyczne podejście i planować.
Wielu uważa, mając portfel oznacza posiadanie konta oszczędnościowego, konto emerytalne i konto bankowe. Boi się na ryzyko, że przyklejają się do rodzaju inwestycji, które nigdy nie nadążają za inflacją. Choć może chcesz, aby Twoje oszczędności są bezpieczne należy również, że rośnie. Wyzwaniem jest oczywiście, że bezpieczniejsze są Twoje inwestycje rzadziej będziesz zarabiać pieniądze, które wymagają, aby rozwijać swoje fundusze.
To jest, gdy wchodzi w zrównoważony inwestować własnych. Będziesz słyszał, że należy szerzyć swoje inwestycje, a nie umieścić je wszystkie w "jednym koszyku". Powodem tego jest to, że każdy typ klasy aktywów inwestycyjnych reagują różnie na różne sytuacje na rynku. Jeśli masz swój s inwestycji w jednym miejscu tylko ty podlegają spadki na tym rynku.
Weźmy na przykład mieszkaniowego. Recesji i złe praktyki pożyczkowe wpływ właścicieli domów, jak i właścicieli firm, co w wartości ich nieruchomości spadają. Inwestycja tylko w nieruchomości oznacza, że trzeba było trochę innego, aby zwiększyć wartość. Rynki nieruchomości są notorycznie niepłynne inwestycje i jeśli potrzebne pieniądze trzeba by sprzedać ze stratą.
Następnie spójrzmy na rynku akcji (akcje). Inwestowanie w jednej spółki oznaczałoby to stracisz wszystkie pieniądze, jeśli firma była na porażkę. Inwestowanie w kilku akcje różnych spółek zapewni trochę więcej bezpieczeństwa przed spadkiem na rynkach.
Najlepszym sposobem, aby dostać się, że zmniejszenie ryzyka jest szerzenie swoich inwestycji i dywersyfikacji. Istnieją cztery główne kategorie inwestycji, a te są znane jako klasy aktywów. Kategorie te są środki pieniężne, oprocentowanie stałe, nieruchomości i akcje.
Gotówka daje najniższą stopą zwrotu, ale niewątpliwie jest najbezpieczniejszym klasy aktywów. Dobrze jest mieć pieniądze na płynności, ale jej ryzyko jest, że nie będzie nadążać za inflacją. W niektórych cyklach rynkowe stopy procentowe zostały inwestycyjne atrakcyjny i dały lepsze zyski niż tradycyjne akcje bardziej ryzykowne ... ale z czasem stracą pieniądze, nie zapewniając wzrost. Gotówka jest dobre dla twoich celów krótkoterminowych.
Oprocentowanie stałe jest następny w kolejce na ryzyko scale.Fixed aktywa procentowe są na ogół obligacje skarbowe, emitowane przez rządy na całym świecie w celu pozyskania gotówki na wydatki publiczne. Firmy również emitować obligacje do pozyskania kapitału. Obligacje rządowe wydają się być postrzegane jako bezpieczne, ponieważ są one gwarancją zwrotu środków pożyczonych w terminie. Jednak to Sovereign dług nie jest tak bezpieczne, jak to było kiedyś z wielu krajów uderzając problemy w czasie recesji. Obligacje korporacyjne zazwyczaj oferują wyższe zyski niż obligacji rządowych i są bardziej bezpieczne niż udziały w spółce.
Do niedawna inwestorzy raczej myśleć o własności jako "bezpieczny jak domy" i że zawsze udał się na wartości. To oczywiście nie zawsze tak jest, jak widzieliśmy w ostatnich czasach. Obiekt jest trudniejsze do zróżnicowania w jak dużo więcej gotówki jest wymagane do ich zakupu. Pożyczanie powiększa ryzyko. Są sposoby inwestowania w nieruchomości za pośrednictwem zarządzanych funduszy. Obiekt jest inwestycją długoterminową, a zwroty z nieruchomości są wzrost wartości lub wypożyczyć od wynajmu inwestycji, która jest dochód.
Akcji (lub akcje) są ryzykowne z czterech klas aktywów i ważne jest, aby zainwestować w zakresie spółek, a nie tylko jeden. Akcje są inwestycje wzrostu, ale wraca może się składać z dywidend również.
Zrównoważone portfolio jest mieszanką tych aktywów w połączeniu, które jest wzrost o ok. 50% i 50% dochodów. To portfolio dla tych, którzy są niekorzystne ryzykować, ale wymaga wzrostu inwestycji. Łącząc te aktywa zwrot jest średnią wzloty i upadki, wygładzanie zmienności na rynku.
Mieć zdrowe portfel poprzez przyjęcie zrównoważonego podejścia do swoich inwestycji. Zapytaj swojego doradcę lub planowania finansowego o odpowiednich inwestycji dla Ciebie.