Jestem często przedstawiane z rozdrażnionym pytania od klientów o tym, dlaczego morskie prywatne banki wymagają tak dużej ilości informacji osobistych od klienta. Są klienci, którzy na pewno wierzą legendarne rachunki bankowe nadal istnieje, lub że "bez zadawania pytań" Polityka jest egzekwowane przez zagranicznych banków, jeśli chodzi o pozyskiwanie funduszy. Prawda nie może być dalej od tych błędnych faktów, jak polityka wobec należytej staranności rygorystyczne egzekwowanie przez zagranicznych banków.
Nawet jeśli chcesz otworzyć konto bankowe offshore pocztą, nadal jest możliwe, pod warunkiem, że masz poprawną dokumentację. Jako profesjonalny i offshore konsultanta bankowego mogę zeznać proces otwarcia rachunku z wielu różnych banków, w różnych zakątkach świata, a wszystkie one różnią.
Co jest potrzebne do otwarcia rachunku bankowego offshore? Cóż pierwsze pętle wymaga posiadania paszportu, dowodu źródła swoich funduszy i jeden, ale korzystnie więcej listów referencyjnych banku. Następnie mając te dokumenty gotowe, wielu klientów nadal chcę wiedzieć, dlaczego wszystkie pytania są konieczne.
I lepiej niż większość może zrozumieć klienta potrzebę prywatności. Wielu po prostu nie są wygodne z obnażając wszystkie ich szczegóły finansowe wszem i wobec. Istnieją jednak uzasadnione powody, dlaczego banki chcą poznać swoich klientów.
To są pytania, I zajmują się codziennie jako platforma konsultant zarządzania majątkiem. Byłem świadkiem opad skandal UBS w USA w ostatnich miesiącach. Szwajcarski pośrednik bankowy, UBS, postanowiła zamknąć Tysiące rachunków w swoich oddziałach, gdzie szwajcarskich Amerykanów zostało wymienione jako sygnatariuszy - nawet kilka rachunków, które zostały otwarte przez dziesięciolecia! Uważa się, przez wielu wierzycieli, że Credit Suisse jest prawdopodobnie następny do odstrzału. Czy są inne kraje, które mogą zaoferować lepsze prywatności i bezpieczeństwa niż Szwajcarii?
Główną motywacją jest to, ponieważ prawo wymaga od nich. W każdym kraju są wyprostowanej banków wymaga, aby zebrać informacje. Niezastosowanie się do tego będzie niewątpliwie tragiczny kar, które mogą nawet uczynić bank jest zamknięty, a pracownicy więzienia. Powodem, dlaczego ktoś uważa, zagranicznych banków, ponieważ starają bezpieczeństwa i postępowania z podejrzanymi instytucji chętnych do zginać i łamać zasady, nie jest dobrym sposobem, o poszukiwaniu bezpieczeństwa!
Banki muszą także chronić ich dobrej reputacji w celu ochrony ich uczciwych klientów. Jeżeli zdecydują się wnieść na pokład klientów, które przynoszą im złą reklamę i problemy w banku, to jest zła wiadomość dla wszystkich zaangażowanych.
Na koniec dnia, to jest dobra praktyka biznesowa i poczucie wiedzieć z kim mają do czynienia. Jeżeli Twój bank wie nieco więcej o Tobie, i gdzie pochodzić od oni będą w stanie lepiej zaspokoić swoich potrzeb i zaoferować najlepszą obsługę.