W ciągu ostatnich kilku lat, rząd USA zwiększył wydatki deficytu o ponad bilion dolarów rocznie. Ta kwota wydatków jest bezprecedensowa. W bieżącym roku, nasi wybrani urzędnicy mówią o budżet, który obejmuje około 1 ½ bilionów wydatków deficytu. Pompowanie dolarów w gospodarkę na tym poziomie jest podobne do dodawania galon wody do puszki soku pomarańczowego. Ponieważ coraz więcej dolarów wlewa się do gospodarki, wartość dolara jest rozcieńczony. To rozcieńczenie zwiększa presję inflacyjną, co z kolei mają wpływ na swoje inwestycje.
W warunkach inflacji, ludzie, którzy żyją na stały dochód zazwyczaj boli najgorsze. Jak wzrost cen, nie są w stanie kupić tyle, ile przedtem. Wierzyciele z umów, które obejmują stałe stopy procentowe są również negatywny wpływ. Załóżmy, że jesteś wierzycielem i dokonane pożyczki. Pożyczka ma stałą roczną stopę procentową w wysokości ośmiu procent. Inflacja była pięć procent, gdy dokonane pożyczki. Oznacza to, że realna stopa zwrotu była trzy procent. Jeśli inflacja wzrośnie do 10 procent w przyszłym roku, twoja prawdziwa stopa zwrotu będzie ujemna dwa procent. Z drugiej strony, jeśli nie jesteś wierzycielem, ale kredytobiorca inflacja pozwala płacić stałe spłaty zadłużenia z tańszych dolarów. Będziesz w stanie spłacić swój dług szybciej rozcieńczonym dolarów.
Inwestowanie w akcje nie może być tak źle, jak mogłoby się wydawać. Jeżeli firma jest prowadzona przez właściwych zarządców, którzy podnieść ceny, jak wzrost kosztów, przychody spółki i zarobki powinny wzrosnąć wraz ze wzrostem inflacji. Pamiętaj, aby inwestować w akcje, które mają zyski wyższe niż stopa inflacji. Można również zakupić inflacji chronione inwestycje, jak i inflacji indeksowanych obligacji skarbowych o inflacji Chronionych papierów wartościowych (TIPS). Inwestycje te są odporne na ryzyko inflacji, ponieważ ich ceny poruszają się z inflacją. Portfel inwestycyjny o stałym oprocentowaniu, które nie są chronione przed inflacją będzie widać pogorszenie wartości. Jeśli twój portfel jest o stałym oprocentowaniu, które nie są chronione, a inflacja się spodziewać wyższej inflacji w przyszłości, polecam przesuwając pieniądze z tych papierów wartościowych o stałym dochodzie.
W warunkach wysokiej inflacji, inwestorzy wyglądają bardziej na inwestycje o krótkim horyzoncie czasowym. Inwestorzy wydają się uciekać od inwestycji o terminach zapadalności długoterminowych ze względu na zwiększoną niepewność. Ponieważ inflacja sprawia, że trudno jest przewidzieć przyszłe oczekiwania, inwestorzy są niechętni do zawierania umów długoterminowych. Z czasem ta niechęć ma negatywny wpływ na wzrost gospodarczy.
Inwestorzy korzystają z "wartości" zapasy zabezpieczenie przed ryzykiem inflacji. W całej historii metale szlachetne były wykorzystywane jako lokata wartości. Ludzie zakupione metale, takie jak złoto i srebro. Mają również inne zapasy wartości jak nieruchomości, dzieł sztuki, kamieni szlachetnych, i zwierząt gospodarskich. Mimo iż wartość tych zmian cen towarów w czasie, że wykazały się zachować pewną wartość w niemal każdej sytuacji.